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2015年美元资产避险配置不可少
发布时间:2015-08-05 17:22:58 | 信息来源:海外搜房网综合整理
羊年春节刚过,人民币贬值的压力再度袭来。中国外汇交易中心的统计数据显示,3月3日,人民币对美元汇率中间价报6.1543,较前一交易日下跌30个基点,再次刷新去年11月10日以来的最低水平。

分析人士指出,2015年人民币面临的贬值压力较大,未来一段时期人民币对美元仍有贬值空间。而对于普通投资人而言,如有用汇需求,2015年则可适当兑换一些美元减少汇率损失。


在这样的大背景下,美元资产的配置在当前时点对国内投资者非常有意义。首先,人民币对美元不再是单边升值,这就意味在未来1-2年内,投资者如果配置美元资产的话,将能够享受到人民币贬值带来的资产溢价。其次,当前美国的经济状况是全球大经济体中最好的一个。目前,美国的失业率已跌至5.8%,相当接近于金融危机前5%左右的水平,平均小时工资收入增速持续攀升,房屋和汽车等大宗消费也持续升温。

市场普遍预期,美国2015年的GDP增速将达到3.2%,将创下2007年以来的新高。在这种情况下,将部分资产配置于美元标的的美国资产,将能够分享美国经济高速增长带来的红利,对冲掉中国经济增速可能下滑带来的人民币资产价格波动。因此,业内专家今年对国内投资者的重大投资推荐是,将一部分资产投资于美元标的的美国资产,这比以往任何一个年份都有更重要的战略配置意义。

人民币贬值压力仍存

羊年春节过后,人民币即期汇率连续2个交易日逼近跌停。而在3月2日,人民币对美元即期更是创近29个月新低。


事实上,春节期间人民币即期汇率以贬值为主,人民币中间价也录得贬值。相关报告统计显示,2月13日—2月26日人民币即期汇率收盘于6.2589,跌幅为0.22%。人民币中间价收盘于6.1379,跌幅为0.08%。由于人民币即期与中间价的偏离幅度维持在很高的水平,使得2015年伊始人民币贬值压力明显加大。

人民币的贬值压力也部分来自于美元强势。由于美国已经结束了QE,并有较大可能于2015年年中启动加息周期,而欧洲和日本仍行进在宽松政策的大路上,因此2015年人民币对于美元而言贬值压力较大。

人民币汇率在2015年大体上将进入双向浮动,短期波动区间或在6.05-6.26,中期波动区间可能扩大至6.00-6.35,同时市场因素在定价中的比重将进一步上升,当美元走强时,人民币倾向于短期贬值,当美元回调时,人民币倾向于阶段性升值。

当前,受美国近期强劲的数据影响,美元指数突破前期平台并快速走强,美元指数在95的高位徘徊,人民币短期内的贬值压力依然较大。

适当配置美元资产

面对人民币对美元汇率波动加剧的现状,多位外汇分析专家均建议投资人可以适当购买一些美元作为家庭的外汇资产进行配置,以便分散投资风险,应对人民币继续贬值带来的损失。

某国有银行理财师就建议,目前虽然鲜有客户主动去银行咨询将部分人民币资产兑换成美元;但对于那些有孩子在美国读书,或是未来一段时期内有使用美元需求的投资者来说,适时地分批购入美元是不错的选择。

不过也有银行业内人士指出,人民币汇价当前的波动不会带来留学及旅行成本的大幅上升。只是在换汇时,过去人民币单边升值时代“越晚换汇越实惠”的规律已经被打破。大众应该及时调整相关思路。

而对于分散汇率风险而购入的美元资产,目前来看,银行的外币投资理财产品的收益率相对较低,其年化收益率的市场平均水平在2%左右。但是,“基于看好美元未来的长期表现,新浪海外地产仍会建议一些资产量较大的客户适当地将一部分人民币换成美元,以便分散投资风险和对冲汇率风险。具体在投资品种上,海外的房产、QDII产品等都是不错的选择。”

对于外贸企业而言,人民币汇率波动剧烈将更为直观地影响外贸企业的实际利润。过去闭着眼睛操作的单边升值时代已经结束,企业所面临的汇率风险已经大幅上升,盯市、选择产品、选择时机成为企业必须面对的问题。也因此,银行提供的套期保值产品将成为企业锁定利润的最佳“利器”,那些贸易金额较大的企业可以考虑进行相关投资。

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标签:人民币汇率 美国投资 美国置业

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